ГлавнаяРешения

Защита от мошенничества (Antifraud)


Для деятельности любого предприятия чрезвычайно важно управлять рисками, связанными с возможными потерями, вызванными мошенническими действиями со стороны внутренних или внешних злоумышленников. Защита от мошенничества (Antifraud) и обеспечение соответствующего мониторинга становятся для менеджеров, ответственных за управление рисками и соблюдение действующих нормативов все более востребованными задачами.

При решении такого класса задач менеджеры сталкиваются со множеством трудностей, таких как:

  • динамичная и все более требовательная нормативно-правовая среда;
  • динамичная и все более требовательная нормативно-правовая среда;
  • широкое распространение электронных операций, а также электронных платежей;
  • сложные инфраструктуры данных;
  • непрерывная эволюция и миграция мошенничества.

Таким образом должностные лица, ответственные за соблюдение действующих нормативов и борьбу с мошенничеством, нуждаются в решениях по управлению рисками. В решениях, обеспечивающих широкие возможности и при этом обладающих достаточной гибкостью, чтобы удовлетворить потребности в будущем - когда органы регулирования, рыночные силы и преступная деятельность еще более усложнят работу их компании.

Для тех, кто действительно ценит свое и чужое время, вопросы защиты от мошенничества (Antifraud) и быстрого реагирования на преступную активность обретают особую остроту и актуальность. Эффективным средством, позволяющим предотвратить мошенничество, служит система защиты от мошенничества (Antifraud). Взвешенный выбор такой системы - один из факторов, прямо пропорционально влияющих на успех бизнеса. Технологии защиты от мошенничества (Antifraud) не только решают задачи управления финансовыми рисками, но и помогают существенно сэкономить время и человеческие ресурсы на борьбу с мошенничеством.

Когда требуется защита от мошенничества (Antifraud)?

Мошенничество в российских компаниях колоссально увеличилось в своих масштабах за последние несколько лет. Мошенничество многообразно, а суммарный объём мошенничества в Российской Федерации составляет триллионы рублей. В то же время, получение денег путём мошенничества не является задачей, требующей высокой технической квалификации.

На данный момент в Российской Федерации мошенничество наиболее распространено в каналах дистанционного банковского обслуживания, а также карточное, кредитное, страховое и внутреннее мошенничество самими работниками банков. Для противодействия мошенничеству многие компании создают выделенные подразделения или наделяют непрофильных сотрудников данными функциями, что в любом случае ведёт за собой повышение операционных расходов.

Основные преимущества от внедрения систем защиты от мошенничества (Antifraud)

  • Автоматическое выявление большинства мошеннических операций.
  • Защита от противоправных действий со стороны внешних и внутренних злоумышленников.
  • Существенное сокращение нагрузки на специалистов, ответственных за противодействие мошенничеству.
  • Сокращение операционных затрат.
  • Сокращение расходов, связанных с судебными разбирательствами.
  • Снижение рисков прямых и косвенных финансовых потерь вследствие мошенничества.
  • Повышение уровня доверия клиентов и партнеров.
  • Обеспечение уверенности в управлении финансовыми рисками.

Какие типовые проблемы решают системы защиты от мошенничества (Antifraud)?

Проблема Решение
Мошенничество в дистанционных каналах обслуживания юридических и физических лиц Автоматизация обнаружения мошенничества и идентификации транзакций клиентов с высокой степенью риска. Использование как готовых аналитических моделей, собранных и регулярно обновляемых в результате работы со многими заказчиками, так и реализация собственных специфических правил.
Мошенничество внутренними злоумышленниками Все действия злоумышленников сохраняются и анализируются в системе защиты от мошенничества, и она автоматически позволяет предотвратить преступление в момент, когда оно еще не произошло, либо сразу после проведения неправомерной транзакции, пока преступник не успел «замести за собой следы». В системе защиты от мошенничества используется профилирование различных существенных характеристик профессиональной деятельности должностных лиц, в том числе и поведение человека на рабочем месте.
Кредитное мошенничество Мониторинг не только действий самих работников банка в автоматизированной банковской системе, но и связанных действий, транзакций в других каналах. Особенно актуально построение кроссканальной системы защиты от мошенничества.
Карточное мошенничество Автоматическое реагирование на подозрительные транзакции и события, связанные с использованием банковских карт по уже имеющимся в системе защиты от мошенничества или вновь создаваемым правилам. При этом карты, которые попали под подозрение, блокируются и выпускаются совершенно новые, но уже за счет банка.
Инсайдерская торговля Разграничение подразделений, занимающихся обслуживанием клиентов и непосредственно торговыми операциями, контроль доступа к электронным носителям, оборудование переговорных комнат и помещений для хранения документов, запрет на использование личных средств связи для некоторых категорий работников, использование системы предотвращения утечек информации. Настройка в системе защиты от мошенничества стоп-листов — списков финансовых инструментов, торговля которыми запрещена отдельным работникам из-за доступа к инсайдерской информации о них.
Страховое мошенничество Мониторинг не только действий самих работников страховой компании в информационной системе, но и связанных действий, транзакций в других каналах. Особенно актуально построение кроссканальной системы защиты от страхового мошенничества.

Помимо аналитических возможностей, системы защиты от мошенничества предоставляют персонализированные интерфейсы для работы аналитиков и руководителей бизнес-подразделений в целях выполнения анализа подозрительных платежей в процессах противодействия мошенничеству. Antifraud-системы содержат механизмы бизнес-процессов для автоматизации взаимодействия между работниками компании при анализе/расследовании отдельных операций или их группы.

Что даст внедрение системы защиты от мошенничества (Antifraud)?

  • Снизить риск мошенничества.
  • Обеспечить финансовую стабильность и устойчивость.
  • Обеспечить успешное прохождение аудита с привлечением международных аудиторских компаний.
  • Выполнить соответствующие требования стандарта SOX (Sarbanes-Oxley Act), ФЗ-161 «О национальной платежной системе» и др.

Наши преимущества

  • Успешная реализация целого ряда проектов по внедрению систем системы защиты от мошенничества (Antifraud).
  • Сопровождение внедрения системы защиты от мошенничества (Antifraud) консалтинговыми услугами, необходимыми для обеспечения ее успешного применения.
  • Использование собственных наработок для улучшения качества интеграции с информационными системами заказчиков.
  • Собственная первая линия технической поддержки.

InfoWatch Appercut

Управление качеством исходного кода бизнес и веб-приложений

InfoWatch Vision

InfoWatch Vision анализирует информационные потоки, которые зачастую остаются вне поле зрения политик DLP-системы

InfoWatch Traffic Monitor

InfoWatch Traffic Monitor - автоматизированная система, которая выявляет в потоке данных конфиденциальную информацию и документы, предотвращает их утечку и защищает бизнес от действий внутренних злоумышленников.

USB-ключи и смарт-карты eToken ГОСТ

USB-ключи и смарт-карты eToken ГОСТ — персональные устройства, предназначенные для формирования квалифицированной электронной подписи и обеспечивающие безопасность операций пользователей в массовых и социальных проектах в системах:

  • дистанционного банковского обслуживания;
  • юридически значимого документооборота;
  • web-сервисов, в том числе для доступа к порталу государственных услуг.

eToken PRO (Java)

Электронные ключи eToken PRO (Java) – персональное средство аутентификации и защищенного хранения пользовательских данных, аппаратно поддерживающее работу с цифровыми сертификатами и электронно-цифровой подписью (ЭЦП)

RSA Identity Protection and Verification Suite

RSA Identity Protection and Verification Suite - комплексный программный пакет для защиты от сетевого мошенничества, предоставляющий надежные средства аутентификации, мониторинга сетевой активности и предотвращения современных веб-угроз.